資産運用相談

対象者
お金を効率よく働かせて資産を増やしたい 正しい知識でお金を増やしたい
効果
無理なく今持っているお金を働かせて増やすことができる
所要時間
120分
価格
30000 円
2時間

まずはクライアントの収入、支出、貯蓄、年金額などをヒアリングさせて頂きます。

その人に合った無理のない最も効率的な資産運用方法をアドバイスします。また合わせて固定費削減のコンサルもさせて頂きます。

現在の収入と支出、貯蓄、年金が分かれば遺族年金などが把握できるので無駄な保険が大幅にカットできます。

また格安シムなども詳しいので携帯電話の見直しなどをして、そちらで浮いたお金を資産運用に回します。

新しくお金を出す、のではなく、無駄をカットした費用で資産運用をするのがイーマの特徴です。

今のライフスタイルはそのままで資産運用をすることをモットーとします。

固定費削減相談

対象者
無駄な支出をなくしたい お金を上手に使って残したい
効果
毎月定期的にかかっている支払いを効率良くしていきます
所要時間
120分
価格
30000 円
2時間

まずはクライアントの収入、支出、貯蓄、年金額などをヒアリングさせて頂きます。

その人に合った無理のない最も効率的な固定費削減方法をアドバイスします。また合わせてご希望があれば資産運用のコンサルもさせて頂きます。

現在の収入と支出、貯蓄、年金が分かれば遺族年金などが把握できるので無駄な保険が大幅にカットできます。

また格安シムなども詳しいので携帯電話の見直しなどをして、そちらで浮いたお金を資産運用に回します。

新しくお金を出す、のではなく、無駄をカットした費用で資産運用をするのがイーマの特徴です。

今のライフスタイルはそのままで無駄な費用を削減することをモットーとします。

住宅に関する相談

対象者
住宅ローンを組みたい どのくらいまで大丈夫か知りたい
効果
家を建てるとき無理のない支払い計画で融資を受けることができます。
所要時間
120分
価格
30000 円
2時間

住宅を購入するということは長い人で30年以上も支出をし続けるということになります。

賃貸ならば収入の変化で調節できますが、購入の場合はそうはいきません。

それでもマイホームはやはり夢です!

だからこそ、もっともリスクが少ない借り方はどうしたらいいのか?
金利はどうやったら安く借りれるのか?または幾らまでなら借りたらいいのか?

この辺りをアドバイスします。

銀行さんは借りれる額を伝えてきますが、『借りれる額=絶対に返せる額』ではありません。

だからこそ住宅ローンで苦しむ家庭が増えています。

顧客目線で、どこまでなら借りていいのか?またどのように借りることが今後ベストなのか?それはクライアント一人一人違います。

それらをアドバイスさせて頂き、さらに銀行にも一緒に値切りに行ったりします。

相続に関する相談

対象者
相続トラブルを事前に避けたい、相続税を下げたいと思っている 70~80代のご家族をお持ちの方
効果
トラブルにならない事前準備がわかる 合法的かつ効率のよい税金の払い方がわかる
所要時間
120分
価格
30000 円
2時間

相続に非常に詳しく金融会社や銀行に講師として依頼される実績を持つ

【弁護士】と【税理士】と共に解決します。

相続は非常に難しい問題です。
一昔前と比べると相続のトラブルは増えてきました。

理由は、、何も準備してなかったからです。

ついつい後回しにしやすい問題ですし、家族の中でも話しにくいテーマです。

また生前対策としては「何を準備しておかないといけなかったのか?」を教えてくれる人もいないと思います。

それらをアドバイスします。

最低でも、お爺さま、お婆様、またはお父様お母様が亡くなった時に幾らの相続税がかかるのかは絶対に把握しましょう!!

今後相続税は上がる傾向にあります。
現在の相続税を把握もしていないと相続をした時は大変なこともあります!

最悪なケースは「家や不動産の評価額が高いけど、現金は少ない!」というケースです。

思ったより相続税が高い!けど、現金はない!不動産も需要がなくて評価額ほど売れない。

そうなると老後のために貯めていたお金を使わざる得ない可能性すらあります。

そうならない為にも、生前に準備しておくことが自分の人生を守る為になります。

ちなみに相続税は当方の税理士が計算してくれます。

相談費用以外に相続税の計算費用が別途かかることはありません。

稀にですが、不動産や資産が不明確で税理士が法務局で確認したりする為に動く必要がある場合は経費だけいただくことがありますが、通常は「固定資産税」の書類さえあればある程度、相続税は計算できます。

そちらは費用はかかりませんので、ぜひご活用ください。

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